Page 53 - Rapport annuel 2020
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Etats financiers                                   Etats financiers




 Selon les normes internationales d'information financière (IFRS)  Selon les normes internationales d'information financière (IFRS)
 ETAT DE RÉSULTAT  ETAT DE FLUX DE TRESORERIE




                                             Période arrêté au 31 décembre 2020
 Exercice de 12 mois clos le 31 Décembre 2020       (Exprimé en Dinars)
 (exprimé en Dinars)

 31/12/2020  31/12/2019                                                    31/12/2020             31/12/2019

 PRODUITS D’EXPLOITATION  Activités d’exploitation

 Revenus des micros crédits  Produits d’exploitation encaissés (hors revenus du portefeuille titre LT)  15 303 481  12 047 778


 Intérêts et revenus assimilés  14 501 870  10 461 383  Charges d’exploitation décaissées  (2 540 865)  (2 200 164)

 Autres revenus sur micro crédits  1 423 304  1 187 374  Microcrédits \ Remboursement Microcrédits accordés à la clientèle  (22 642 610)  (18 169 067)
 Produits des placements  326 728  186 276  Encaissements/Décaissements relatives aux activités de Micro Assurance  -  -

 TOTAL PRODUITS D’EXPLOITATION  16 251 902  11 835 034  Encaissements/décaissements provenant des placements à court terme
          affectés aux activités d’exploitation                            (13 244 712)               (490 091)
 CHARGES D’EXPLOITATION  Encaissements/ décaissements sur apports non affectés         -                       -

 Charges d’intérêts  (5 528 912)  (3 684 462)  Sommes versées au personnel et créditeurs divers  (5 969 544)  (4 881 096)

 Frais et commissions  (2 873)  (6 293)  Autres flux de trésorerie provenant des activités d’exploitation  -   -

 Provisions pour pertes sur prêts  (1 199 797)  (1 176 281)  Impôt sur les bénéfices   -                       -

 TOTAL CHARGES D’EXPLOITATION  (6 731 582)  (4 867 036)  Flux de trésorerie provenant de l’exploitation  (21 594 250)  (13 692 640)

 PRODUIT NET DES ACTIVITES DE MICRO FINANCE  9 520 320  6 967 998  Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille titres à long terme  -  -

 Autres produits d’exploitation  107 271  280 179  Acquisitions \ cessions sur portefeuille titres à long terme  -  -

 Frais de personnel  (6 242 806)  (5 040 388)  Acquisitions \ cessions sur immobilisations  (302 784)  (790 184)

 Charges générales d’exploitation  (1 871 531)  (1 475 639)  Flux de trésorerie provenant des activités d’investissement  (302 784)  (302 784)

 Autres charges d’exploitation  (150 516)  (910 614)  Emission d’actions               -             4 975 100

 Dotations aux amortissements et résorptions   (818 434)  (702 885)  Emission d’emprunts  53 513 836  20 550 061

 Dotations aux provisions pour risques et charges  116 706  (120 366)  Remboursement d’emprunts  (28 819 666)  (10 413 563)
 RESULTAT D’EXPLOITATION  661 011  (1 001 715)
          Subvention                                                                   -                       -

 Subventions d’exploitations  -  -  Flux de trésorerie provenant des activités de financement  24 694 170  15 111 598
 RESULTAT D’EXPLOITATION AVANT IMPOT  661 011  (1 001 715)
          Variation de trésorerie                                             2 797 136                628 774
 Impôts et taxes  (909 606)  (20 726)  Trésorerie au début de l’exercice     1 616 676                987 901

 RESULTAT GLOBAL DE L’EXERCICE  (248 595)  (1 022 441)  Trésorerie à la clôture de l’exercice  4 413 812  1 616 676








 52  RAPPORT ANNUEL 2020 CFE TUNISIE S.A.  RAPPORT ANNUEL 2020 CFE TUNISIE S.A.                               53
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