Page 52 - Rapport annuel 2020

Etats financiers Etats financiers

Selon les normes internationales d'information financière (IFRS) Selon les normes internationales d'information financière (IFRS)
ETAT DE RÉSULTAT ETAT DE FLUX DE TRESORERIE

Période arrêté au 31 décembre 2020
Exercice de 12 mois clos le 31 Décembre 2020 (Exprimé en Dinars)
(exprimé en Dinars)

31/12/2020 31/12/2019 31/12/2020 31/12/2019

PRODUITS D’EXPLOITATION Activités d’exploitation

Revenus des micros crédits Produits d’exploitation encaissés (hors revenus du portefeuille titre LT) 15 303 481 12 047 778

Intérêts et revenus assimilés 14 501 870 10 461 383 Charges d’exploitation décaissées (2 540 865) (2 200 164)

Autres revenus sur micro crédits 1 423 304 1 187 374 Microcrédits \ Remboursement Microcrédits accordés à la clientèle (22 642 610) (18 169 067)
Produits des placements 326 728 186 276 Encaissements/Décaissements relatives aux activités de Micro Assurance - -

TOTAL PRODUITS D’EXPLOITATION 16 251 902 11 835 034 Encaissements/décaissements provenant des placements à court terme
affectés aux activités d’exploitation (13 244 712) (490 091)
CHARGES D’EXPLOITATION Encaissements/ décaissements sur apports non affectés - -

Charges d’intérêts (5 528 912) (3 684 462) Sommes versées au personnel et créditeurs divers (5 969 544) (4 881 096)

Frais et commissions (2 873) (6 293) Autres flux de trésorerie provenant des activités d’exploitation - -

Provisions pour pertes sur prêts (1 199 797) (1 176 281) Impôt sur les bénéfices - -

TOTAL CHARGES D’EXPLOITATION (6 731 582) (4 867 036) Flux de trésorerie provenant de l’exploitation (21 594 250) (13 692 640)

PRODUIT NET DES ACTIVITES DE MICRO FINANCE 9 520 320 6 967 998 Intérêts et dividendes encaissés sur portefeuille titres à long terme - -

Autres produits d’exploitation 107 271 280 179 Acquisitions \ cessions sur portefeuille titres à long terme - -

Frais de personnel (6 242 806) (5 040 388) Acquisitions \ cessions sur immobilisations (302 784) (790 184)

Charges générales d’exploitation (1 871 531) (1 475 639) Flux de trésorerie provenant des activités d’investissement (302 784) (302 784)

Autres charges d’exploitation (150 516) (910 614) Emission d’actions - 4 975 100

Dotations aux amortissements et résorptions (818 434) (702 885) Emission d’emprunts 53 513 836 20 550 061

Dotations aux provisions pour risques et charges 116 706 (120 366) Remboursement d’emprunts (28 819 666) (10 413 563)
RESULTAT D’EXPLOITATION 661 011 (1 001 715)
Subvention - -

Subventions d’exploitations - - Flux de trésorerie provenant des activités de financement 24 694 170 15 111 598
RESULTAT D’EXPLOITATION AVANT IMPOT 661 011 (1 001 715)
Variation de trésorerie 2 797 136 628 774
Impôts et taxes (909 606) (20 726) Trésorerie au début de l’exercice 1 616 676 987 901

RESULTAT GLOBAL DE L’EXERCICE (248 595) (1 022 441) Trésorerie à la clôture de l’exercice 4 413 812 1 616 676

52 RAPPORT ANNUEL 2020 CFE TUNISIE S.A. RAPPORT ANNUEL 2020 CFE TUNISIE S.A. 53