Page 47 - Rapport annuel 2020

Etats financiers Etats financiers

BILAN ETAT DE RÉSULTAT

Exercice clos le 31 Décembre 2020
(Exprimé en Dinars) Exercice de 12 mois clos le 31 Décembre 2020
(exprimé en Dinars)

31/12/2020 31/12/2019 31/12/2020 31/12/2019
Actifs PRODUITS D’EXPLOITATION DES ACTIVITES DE MICRO FINANCE

Caisse et avoirs auprès de la CCP et des banques 361 871 4 716 300 Intérêts et revenus assimilés 14 754 626 10 452 973

Créances sur la clientèle 72 247 604 47 552 219 Commissions 1 653 440 1 602 462

Placements 20 284 272 7 046 609 Revenus du portefeuille de placement à LT 326 728 186 276
TOTAL PRODUITS D’EXPLOITATION DES ACTIVITES DE MICRO
Valeurs immobilisées - - FINANCE 16 734 794 12 241 712

Immobilisations corporelles 1 265 811 1 525 955 Intérêts encourus et charges assimilées (5 387 777) (3 561 041)

Immobilisations incorporelles 113 205 113 485 Commissions encourues (321 395) (148 978)

Immobilisations en cours - - Pertes nettes sur portefeuille titres de placement à court terme - -
TOTAL CHARGES D’EXPLOITATION DES ACTIVITES DE MICRO
Autres actifs 1 147 280 798 417 FINANCE (5 709 172) (3 710 019)

Total des actifs 95 420 042 61 752 985 PRODUIT NET DES ACTIVITES DE MICRO FINANCE 11 025 622 8 531 693
Dotations aux Provisions et résultat des corrections de valeurs sur
Passifs créances et passif (845 516) (1 101 327)

Concours bancaires 3 448 059 3 099 624 Autres produits d’exploitation 106 996 227 476

Emprunts et ressources spéciales 72 621 058 42 717 476 Frais de personnel (6 242 806) (5 040 388)

Autres passifs 5 679 804 3 360 905 Charges générales d’exploitation (2 323 567) (2 574 752)

Total des passifs 81 748 922 49 178 005 Dotations aux amortissements et aux provisions sur immobilisations (568 370) (523 859)
Capitaux propres RESULTAT D’EXPLOITATION 1 152 360 (481 157)

Capital social 16 475 000 16 475 000 Solde en gain \ perte provenant des éléments ordinaires 275 52 703

Reserve légale 1 250 100 1 250 100 Impôt sur les bénéfices (40 198) (20 607)

Résultats reportés (5 166 417) (4 717 356) RESULTAT DES ACTIVITES ORDINAIRES 1 112 437 (449 061)

Subventions d’investissements 0 16 297 Solde en gain \ perte provenant des éléments extraordinaires - -
RESULTAT NET DE L’EXERCICE OU EXCEDENT DES (DEFICITS)
Résultats de l’exercice 1 112 437 (449 061) DES PRODUITS SUR LES CHARGES 1 112 437 (449 061)
Total des Capitaux propres 13 671 120 12 574 979 Effet des modifications comptables - -

Total des Capitaux propres et passifs 95 420 042 61 752 985 RESULTAT NET OU EXCEDENT (DEFICIT) DES PRODUITS SUR 1 112 437 (449 061)
LES CHARGES APRES MODIFICATIONS COMPTABLES

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